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【全国首例】涉案近亿元!多家银行、第三方支付机构被骗

时间:2020-06-11人气: 作者: 专业POS服务


如今信用卡发卡量持续增加,为手刷、mPOS带来大量的新增用户,但在近日,上海警方曝光一起与POS机有关的新型信用卡诈骗案。


信用卡遗失后被异地盗刷,报案后却被警方抓了是怎么回事?


据调查,不法分子利用POS机虚假交易,非法套现9700多万,还通过虚假报案否认交易,骗取银行、第三方支付机构等金融机构300多万。


【全国首例】涉案近亿元!多家银行、第三方支付机构被骗(图1)


信用卡遭盗刷反被抓


自今年1月起,林某多次向上海警方报案,称有4张信用卡遗失,还被异地盗刷近10万元。


经调查,其名下信用卡在遗失前,均存在“主动取消信用卡密码”、“提升临时额度”、“购买信用卡保险”等行为。


原来,林某其利用退单规则,恶意否认交易并虚假报案进行信用卡诈骗。


经核查,此类信用卡诈骗对部分支付平台造成的损失就近千万元。


非法套现9700多万


事实上,林某将自己的信用卡交由他人利用POS机虚假交易,而林某负责否认是本人交易并向警方报案,形成一条有计划的诈骗链条。


与林某进行POS机刷卡交易的嫌疑人魏某,伙同他人通过网销等渠道申请第三方支付平台POS机,为有资金需求的特殊群体套现,并收取高额手续费。


据初步统计,46名团队利用POS机虚假交易,非法套现共9700多万元。


此外,魏某等人教唆持卡人骗取保险公司赔偿和银行止付退款,按比例瓜分这种灰色收入,最终因保险诈骗及非法经营罪被抓获。


据悉,这是全国首例非法刷卡和虚假报案等方式骗赔的复合型诈骗案。


【全国首例】涉案近亿元!多家银行、第三方支付机构被骗(图2)


POS机交易监管加强


警方表示,将不断加大对银行法犯罪新型手法的发现和打击力度;加强与金融部门及第三方支付平台的协作;指导金融机构提升安全防范意识。


为了减少信用卡诈骗案件的发生,监管也在着手整治违规乱象,切断此类利用POS机套现实时犯罪活动的源头。


2019年3月,央行下发了85号文件《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,其中重点强调了强化特约商户与受理终端管理。


【全国首例】涉案近亿元!多家银行、第三方支付机构被骗(图3)


不久前,多家支付机构发文,明确禁止代理商以电销网销的方式进行POS机推广,此外,各银行也在对信用卡诈骗、非法套现等行为加强风控。

【全国首例】涉案近亿元!多家银行、第三方支付机构被骗(图4)

温馨提示:


合法合规是支付行业发展的首要前提。违规拓展商户、盲目冲刺交易量将会增加风险事件概率,而且盗刷和恶意拒付属于违法行为,一般会以诈骗罪追究刑事责任。


建议合作伙伴们合规展业!不因贪图不正当利益而触犯法律,否则面临牢狱之灾,可就得不偿失了!



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